「最近、テレビとかでも耳にするけど、ファイナンシャルプランナーって何？」
とご存じない方も結構いらっしゃるのでは？
ファイナンシャルプランニングとは、将来の夢や希望といったライフプランを実現させるための資産設計のこと。
「○○歳にはマイホームが欲しい！」
「こどもが結婚したら最低○○○万円は援助したい！」
「老後は毎年海外旅行に行きたい！」
「自分に万一のことがあっても妻(夫)に安定した生活を送って欲しい！」
など、将来の夢や希望は人それぞれです。
その希望を実現させるために、これからどれだけお金を貯めればいいのか
そのためにいま、どのような使い方をすべきなのか
その人のライフプランにそってトータル的なアドバイスをするのが
「ファイナンシャルプランナー」です。
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マイホーム、子供の結婚、海外旅行、豊かな老後生活・・・
お客様の夢を聴き取ることから、ファイナンシャルプランナーの仕事は始まります。
夢を存分に、たくさん語っていただく。そして、その夢を実現するための「地図」を描き、航路を選ぶ。
ファイナンシャルプランナーは夢をもって人生を歩んでいこうとする方たちのための“ナビゲーター”
先行き不透明な時代といわれる昨今だからこそ、その役目は重要なのです。
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次に、お客様の夢を現実的なものにしていくための計画（プラン）を提案します。
また、家計を診断して
「貯蓄の目標額を○○円にしましょう」
「この使途不明金を削りましょう」
「現在の保険は、これだけ無駄ですので、保険を見直しましょう」
などと、こんなお金の“処方箋”を出すことも。
ファイナンシャルプランナーは
お客様の「夢と生活」を支える“家計のホームドクター”でもあるのです。
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ファイナンシャルプランナーは、お金に関する幅広い知識を有し、
お客様のトータル的なサポート・アドバイスを差し上げます。
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ファイナンシャルプランナーは
平成15年からは【ファイナンシャルプランナー技能士】として
国家資格になっています。
「自分や家族の暮らしを大切にする」アメリカでは職業別電話帳にも
「Financial Consultant/Financial Adviser」という職業の分類があり、40〜50万人がFPとして働いており
多くの個人や家族の暮らしを支えています。
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